|
Операции с наличной валютой
В пунктах обмена валют, операционных кассах вне кассового узла, Головного и дополнительных офисов ОАО «ТЭМБР-БАНК» осуществляются следующие операции с наличной валютой:
- прием наличной валюты на банковские счета (вкладов) физических лиц;
- выдача наличной валюты с банковских счетов (вкладов) физических лиц;
- покупка наличной иностранной валюты за наличную.валюту РФ;
- продажа наличной иностранной валюты за наличную.валюту РФ;
- продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы государств) (конверсия);
- прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты;
- прием денежных знаков иностранных государств (группы государств) и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;
- выдача наличной иностранной валюты со счетов физических лиц с использованием платежных карт;
- выдача наличной валюты РФ со счетов физических лиц с использованием платежных карт;
- осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счета (за исключением почтовых переводов), в том числе через интернет-систему «Рапида» (коммунальные платежи, оплата мобильной связи) и системы «Лидер» и «Вестерн Юнион».
Все операции с наличной валютой осуществляются по курсу ОАО «ТЭМБР-БАНК».
Кассовые сотрудники при осуществлении операций с наличной валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте, в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма".
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
- Паспорт гражданина Российской Федерации - для граждан Российской Федерации.
- Общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации.
- Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации.
- Удостоверение личности военнослужащего или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации.
- Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, - для граждан Российской Федерации.
- Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, - для иностранных граждан.
- Вид на жительство в Российской Федерации - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации.
- Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства.
- Разрешение на временное проживание - для лиц без гражданства.
- Вид на жительство - для лиц без гражданства.
- Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства.
- Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, - для беженцев.
- Удостоверение беженца - для беженцев.
- Операции с наличной валютой и чеками могут осуществляться при предъявлении физическим лицом кассовому работнику обменного пункта водительского удостоверения.
- Операции с наличной валютой и чеками физического лица, являющегося представителем другого физического лица и действующим от его имени, осуществляются при предъявлении кассовому работнику обменного пункта документа, удостоверяющего его личность, и доверенности, заверенной в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Началом осуществления операции с наличной валютой и чеками считается момент передачи физическим лицом кассовому работнику наличной валюты,
чеков, платежных карт, необходимых для осуществления операции с наличной валютой и чеками, а также (за исключением случая, установленного
пунктом 1.2 статьи 7Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма") одного из документов, приведенных выше. Указанные действия рассматриваются как согласие физического лица на условия
осуществления операции с наличной валютой и чеками.
Контакты
|
