Банковские карты

«РЕКОМЕНДАЦИИ по безопасности для держателей карт Visa во время Чемпионата мира по футболу FIFA 2018 тм»

 

 

АО "ТЭМБР-БАНК" предлагает Вам дебе­товые банковские кар­ты Международной пла­тежной системы Visa International и Наци­ональной платежной системы "МИР".

Выпуск и обслуживание банковских карт - одно из основных и динамично развивающихся направлений обслуживания физических лиц в АО "ТЭМБР-БАНК".

АО "ТЭМБР-БАНК" обладая статусом Ассоциированного членства в Международной платежной системе Visa International и яв­ляясь участником НСПК выпускает несколько видов банковских карт, от самых демокр­атичных до престижных. Платежные карты АО "ТЭМБР-БАНК" снабжены магнитной полосой и чипом, что обеспечивает более надежную защиту от несанкционированного использования и повышенную безопасность при совершении операций оплаты товаров и услуг в торговых точках, а так же при снятии наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных. В рамках зарплатных про­ектов Банком предусм­отрен выпуск карт Ме­ждународной платежной системы VISA и Национальной платежной системы "МИР" .

Документы:

  1. Условия предоставления в пользование и обслуживания банковских карт АО «ТЭМБР-БАНК» с 01.11.2017
  2. Анкета-Заявление на предоставление банковской карты АО «ТЭМБР-БАНК»
  3. Заявление на предоставление дополнительной банковской карты АО «ТЭМБР-БАНК»
  4. Анкета-Заявление на перевыпуск банковской карты АО «ТЭМБР-БАНК»
  5. Заявление на перевыпуск дополнительной банковской карты АО «ТЭМБР-БАНК»
  6. Уведомление о заключении договора и об открытии счета
  7. Заявление держателя банковской карты на подключение к дополнительной услуге «SMS-уведомление»
  8. Заявление об отказе на подключение к услуге «SMS-уведомление»
  9. Общие условия предоставления и использования кредита в форме овердрафт по банковским картам
  10. Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительских кредитов в форме овердрафт с использованием банковских карт
  11. Индивидуальные условия  предоставления и использования кредита в форме овердрафт по банковским картам
  12. Памятки «О мерах безопасного использования банковских карт» и «Об электронных денежных средствах»
  13. Банкоматы и пункты выдачи наличных Банка

Тарифы АО «ТЭМБР-БАНК» по обслуживанию физических лиц-держателей международных банковских карт VISA 

Тарифы АО «ТЭМБР-БАН­К» по обслуживанию физических лиц-держат­елей карт национальн­ой платежной системы "МИР" 

Дополнительная информация об условиях использования банковской карты:

В случае утраты Вашей банковской карты или подозрения в проведении мошеннических операций по карте, обращайтесь по телеф­онам: 8 (800) 200-45-75; +7 (495) 924-75-00;  +7 (383) 363-11-58 (круглосуточно по ка­ртам «VISA» и «МИР»).

АО "ТЭМБР-БАНК" уведомляет своих клиентов о том, что денежные средства на банковском счете, открытом для совершения операций с использованием банковских карт, застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» № 177-ФЗ от 23.12.2003 г.

Банк включен в реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов 01 сентября 2005 года под номером 875 и не участвует в иных фондах добровольного страхования вкладов.

 

 

Что такое банковская карта и её преимущества

Банковская карта - это современное, удобное и надежное средство расчетов (Эл­ектронное средство платежа - ЭСП). С бан­ковской картой Вы мо­жете оплатить свои покупки, а также опер­ативно получить нали­чные деньги.

Использование банковской карты АО "ТЭМБР-БАНК" позволит Вам воспользоваться целым рядом преимуществ.

С платежной картой Вы можете:

  • оплачивать без взима­ния комиссии любые товары в магазинах, салонах и супермаркет­ах, рассчитываться за услуги в отелях, ресторанах, туристиче­ских компаниях, серв­исных центрах, не по­льзуясь наличными;
  • оплачивать без взима­ния комиссии услуги сотовой связи, Интер­нет-провайдеров, тел­ефонии и телевидения в банкоматах Банка;
  • оперативно получить наличные деньги - к вашим услугам глобал­ьная сеть банковских пунктов выдачи нали­чных и круглосуточно работающих банкомат­ов, как в России по картам платежных сис­тем МИР и VISA, так и за рубежом по картам VISA;
  • иметь "семейный" счет. Вы можете оформить одну или несколько дополнительных банковских карт на членов Вашей семьи;
  • заранее забронировать авиабилеты, номер в отеле или арендовать автомобиль в пунктах проката автотранспорта­;
  • рассчитываться за оказанные услуги и оплачивать покупки в сети Интернет;
  • обезопасить себя от потерь, банковские карты надежно защищены от подделки, а карточный счет - от несанкционированного доступа. Вы можете осуществлять крупные покупки, не имея при себе значительных сумм наличных денег. Своевременно уведомив Банк о факте утери или хищения карты, Вы можете быть уверены в сохранности Ваших средств.

 

АО "ТЭМБР-БАНК" представляет вашему вниманию банковские карты Платежной сис­темы "МИР" - национа­льной платежной сист­емы России.

Виды банковских карт плате­жной системы "МИР"

Карты платежной сист­емы "МИР" принимаются на всей территории Российск­ой Федерации.

АО «ТЭМБР-БАНК» выпу­скает карты «МИР» сл­едующих видов:

  • MИР Debit
  • МИР Classic
  • МИР Premium

С помощью карты МИР можно получать зарпл­ату, снимать и вноси­ть наличные в банком­атах, оплачивать тов­ары и услуги в магаз­инах и Интернете, а также переводить ден­ьги с карты на карту.

Виды международных банковских карт

Банк предлагает частным клиентам несколько видов международных банковских карт, предназначенных для разных категорий клиентов в зависимости от их образа жизни и индивидуальных потребностей. Между собой они отличаются набором функций и тарифами обслуживания.

  • Visa Electron — самая популярная карта в России. Все торговые операции проходят электронную авторизацию банка-эмитента, который подтверждает наличие достаточных денежных средств на счету держателя карты. Данные меры безопасности означают, что карты VISA Electron могут выдаваться клиентам с ограниченной или нулевой банковской историей, а также клиентам, не имеющим опыта использования карт. Данные карты выпускается Банком только с магнитной полосой и чипом и является самыми доступными среди всех типов карт международных платежных систем. При любой операции, совершаемой с этим типом карт, обязательно производится введение ПИН-кода на оборудовании Банка или торговой точки.
  • Visa Classic — это универсальный платежный инструмент, который принимается во всем мире в любых точках, обозначенных логотипом VISA. Эта карта предназначена для тех, у кого уже есть опыт использования банковских карт. Она также пользуется популярностью у потребителей со средним уровнем дохода, поскольку гарантирует удобство использования и обслуживание более высокого уровня. Карты, которые позволяют, в отличие от "электронных", осуществлять расчеты в торгово-сервисных предприятиях, не оборудованных электронными терминалами, а также производить расчеты в оплату товаров и услуг в сети Интернет. Выпускается Банком в комбинированном виде (с магнитной полосой и чипом).
  • Visa Gold — карта категории Gold - поддержка Вашего престижа. "Золотые" карты обладают всеми возможностями "электронных" и "классических" карт, а также позволяют их владельцам подчеркнуть свой высокий социальной статус в обществе, и, кроме того, воспользоваться широким спектром дополнительных услуг и скидок. Данные карты предназначены для состоятельных клиентов и выпускается Банком с магнитной полосой и в комбинированном виде (с магнитной полосой и чипом).
  • Visa Platinum — данная карта является показателем высочайшего статуса клиента, его благосостояния и безупречной финансовой репутации. Обладая банковской картой Platinum, вы можете рассчитывать на превосходный сервис в любой стране мира. Владельцу платиновой карты обеспечен статус VIP-персоны в любом предприятии торговли и сервиса во всем мире. Это гарантирует одновременно высококлассное обслуживание, личностное отношение к клиенту, и, во многих случаях, – существенные льготы. Выпускается Банком в комбинированном виде с магнитной полосой и чипом.

Чиповые карты обладают более высокой степенью защиты от подделки, несанкционированного доступа и взлома по сравнению с магнитной картой.

 

Где и как можно оформить банковскую карту

Если Вы решили оформить банковскую карту, Вам нужно обратиться в центральный или один из дополнительных офисов АО «ТЭМБР-БАНК» и заполнить заявление на выпуск банковской карты. После этого Банк при отсутствии каких-либо неточностей в заполненном Вами заявлении в течение пяти дней (при обычном изготовлении) изготовит Вам банковскую карту.

Обращаем Ваше внимание на то, что обязательным условием оформления любой банковской карты является предъявление клиентом документа, удостоверяющего личность (например, общегражданского паспорта), а также заграничного паспорта (если он есть). При этом, водительские права или служебные удостоверения не являются документами, удостоверяющими личность клиента банка.

За дополнительной информацией обращайтесь в Отдел пластиковых карт и новых платежных средств Розничного центра (495) 363-44-99, доб. 271, 227, 334 и круглосуточную службу клиентской поддержки: 8 (800) 200-45-75; +7 (495) 924-75-00;  +7 (383) 363-11-58 (круглосуточно по ка­ртам «VISA» и «МИР»).

 

Как расплачиваться банковской картой?

Вы можете расплачиваться Вашей банковской картой за любые товары и услуги, как в России, так и за рубежом. Во всех магазинах, супермаркетах, ресторанах и других торгово-сервисных точках, где вы увидите логотипы платежных систем, совпадающие с логотипом, размещенным на лицевой стороне Вашей карты, Вы можете предъявить свою банковскую карту для оплаты. Напоминаем Вам, что при этом комиссия за проведение операции оплаты товаров и услуг по карте не взимается во всем мире.

Оплата товаров/услуг осуществляется на условиях и согласно порядку, действующему на торгово-сервисном предприятии (далее – ТСП), принимающем Карту. В частности, сотрудник ТСП может попросить предъявить документ, удостоверяющий личность держателя Карты. Регистрация безналичной оплаты товаров(услуг) производится с помощью специального оборудования: импринтера или POS-терминала (последний может быть встроен в кассу) с оформлением Документа в трех или двух экземплярах, соответственно. Держатель обязан подписать экземпляр (-ы) Документа для ТСП. Один экземпляр Документа, подписанный сотрудником ТСП, остается у держателя Карты. Документ обязательно содержит реквизиты Карты, наименование и координаты ТСП, дату и сумму операции. Ни при каких обстоятельствах держатель не должен подписывать Документ, если не проставлена сумма операции. Прежде, чем подписать Документ, держатель обязан убедиться в правильности указанной в Документе суммы. Подпись держателя подтверждает факт совершения операции по Карте и является обязательством оплатить сумму операции. Все неправильно оформленные Документы должны быть уничтожены в присутствии держателя. Если держатель отказывается от покупки(услуги) необходимо отменить авторизацию, оформи в при этом соответствующий Документ, иначе, все последующие авторизации в течение 30 календарных дней будут проводиться от суммы средств на Карточном счете за вычетом блокированной суммы. В этом случае сотрудник ТСП обязан уничтожить оба Документа (покупки-отмены) в присутствии держателя либо предоставить экземпляр Документа на отмену авторизации держателю. Возврат товара, приобретенного по Карте, не может быть произведен в обмен на наличные деньги. Возврат стоимости товара производится только путем зачисления средств на Карточный счет Клиента. При возврате товара в соответствии с установленными правилами обязательно оформляется Документ возврата (полного или частичного возврата). Банк ни при каких условиях не несет ответственность за разногласия между держателем и ТСП, принимающим Карту к оплате, в частности, за разногласия, возникающие в связи с низким качеством товара или обслуживания. В случае немотивированного отказа ТСП в приеме Карты в оплату товаров(услуг) держатель может обратиться в Банк с письменным заявлением, указав наименование и адрес ТСП, и изложив обстоятельства отказа.

Бронирование номера в гостинице или аренда автомобиля по реквизитам Карты может осуществляться по телефону/факсу/электронной почте с соблюдением существующих международных правил (карты Visa Electron по реквизитам не используются). В заявке Клиент указывает номер и срок действия Карты, срок пребывания держателя и продолжительность бронирования номера или аренды а/м. При бронировании номера в гостинице или аренде а/м с использованием реквизитов Карты, как правило, блокируется сумма, равная стоимости номера/аренды за весь срок. Клиент должен отменить свой заказ, если его планы изменились, т.к. иначе будут списаны средства с Карточного счета в размере стоимости номера за сутки, а в случае аренды а/м – сумма будет заблокирована на Карте в течение 30 календарных дней. Таким образом, может возникнуть ситуация, когда, при наличии денежных средств на Карточном счете, Клиент не может воспользоваться ими в полном объеме.

В интересах Клиента:

  • сохранять все Документы в течение 6-ти месяцев, связанные с операциями по Карте, для предъявления их Банку по его требованию или при возникновении спорных операций;
  • регулярно получать выписки по Карточному счету.

 

Условия использования банковской карты, как ЭСП

Карта является собственностью Банка, предоставляется держателю во временное пользование и подлежит обязательному возврату Банку по истечении срока действия либо прекращении ее срока действия.

Дальнейшее использование Карты, подлежащей возврату, является незаконным, и Клиент будет нести ответственность в соответствии с установленным Банком порядком и действующим законодательством Российской Федерации.

Банк предоставляет Карту Клиенту после подписания соответствующего договора и размещения Клиентом необходимых средств на Карточном счете согласно условиям договора в соответствии с действующими Тарифами.

Клиент вправе под свою финансовую ответственность оформить дополнительные карты на имя доверенных лиц, достигших возраста 14-ти лет.

В случае оформления дополнительной карты на имя доверенного лица Клиент обязан ознакомить держателя дополнительной карты с условиями договора, Правилами пользования банковскими картами и Памяткой о мерах безопасного использования банковских карт.

Срок действия дополнительной карты ограничен сроком действия основной карты, выпущенной на имя Клиента.

Срок действия Карты указан на лицевой стороне Карты, например: 07/08 (месяц/год), т.е. Карта действительна по 31 июля 2008 года до 24.00 часов. После истечения срока действия Карта на основании заявления клиента перевыпускается Банком на новый срок при отсутствии задолженностей клиента перед Банком и фактов нарушения Правил пользования банковскими картами со стороны клиента (держателей дополнительных карт), а также при наличии на Карточном счете денежных средств, достаточных для уплаты комиссий Банка согласно условиям договора, за исключением случаев письменного отказа Клиентом от продления срока действия Карты, но не менее, чем за месяц до истечения срока ее действия. При получении новой Карты Клиент обязан сдать в Банк Карту с истекшим сроком действия.

Банк выдает Карту и запечатанный ПИН-конверт лично Клиенту или его представителю, по предъявлению им доверенности, оформленной в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации либо в простой письменной форме (по форме Банка) и документа, удостоверяющего личность. При получении Карты держатель аккуратно проставляет собственноручную подпись на оборотной стороне Карты на полосе для подписи. Полоса для подписи имеет защиту от подделки: при попытке стереть подпись на полосе появится слово «VOID», что означает «Недействительно». Отсутствие или несоответствие (с предъявленным документом) подписи держателя на Карте является законным основанием отказа в приеме Карты к обслуживанию на предприятии торговли (услуг) и/или в ПВН и изъятия такой Карты из обращения.

В целях идентификации держателя при проведении операций с использованием Карты держателю одновременно с Картой предоставляется ПИН-конверт, содержащий ПИН-код. Только держатель Карты имеет право вскрыть ПИН-конверт. В случае получения Карты и ПИН-конверта по доверенности держатель самостоятельно обеспечивает соблюдение условий Правил пользования банковскими картами.

Банк уничтожает невостребованные Клиентом, по независящим от Банка причинам, изготовленные Карту и ПИН-конверт по истечении 3-х (Трех) месяцев с даты выпуска (перевыпуска) Карты. Полученные Банком согласно условиям договора комиссии в этом случае не возвращаются.

Клиент использует карту в строгом соответствии с Правилами пользования банковскими картами и обеспечивает сохранность переданных ему экземпляров договора и приложений (дополнений) к нему в течение всего срока действия данного договора, а также не менее 3 лет со дня его прекращения.

Клиент вправе в любой момент прекратить использование Карты на основании письменного заявления, вернув ее в Банк, имея в виду, что прекращение пользования Картой не прекращает правоотношений по незавершенным расчетам по данной Карте между Банком и Клиентом. Клиент не вправе требовать возвращения ежегодной комиссии (ее части) за обслуживание Карточного счета, уплаченной Банку согласно условиям договора и в соответствии с действующими Тарифами. При прекращении Клиентом действия основной карты – дополнительные карты закрываются автоматически.

Банковская Карта как Электронное средство платежа - строго персональная (имя и фамилия держателя указаны на лицевой стороне Карты, а образец подписи – на оборотной стороне). Держатель обязан бережно относиться к своей Карте: не подвергать Карту воздействию высоких температур и электромагнитных полей, предохранять ее от механических повреждений и химических веществ, способных негативно воздействовать на материал, из которого изготовлена Карта.

Банк рекомендует держателю запомнить свой ПИН-код. Держатель обязан держать ПИН-код в секрете, не записывать его на Карте, не хранить вместе с Картой и следить, чтобы он не стал доступен третьим лицам. ПИН-код формируется автоматически при изготовлении Карты и не известен даже сотруднику Банка. В случае утраты ПИН-кода Клиент должен обратиться в Банк с соответствующим письменным заявлением на замену Карты в связи с утратой ПИН-кода. В целях безопасности ПИН-код не восстанавливается и подлежит перевыпуску вместе с Картой. Банк осуществляет перевыпуск новой Карты с удержанием с Карточного счета Клиента комиссии в соответствии с действующими Тарифами.

Документы, составленные при совершении операций с использованием Карты или ее реквизитов, могут быть заверены как личной подписью держателя, так и с использованием держателем ПИН-кода.

ПИН-код имеет силу собственноручной подписи держателя, и операции по Карте с его использованием считаются совершенными держателем и оспариванию не подлежат.

Ни при каких обстоятельствах не передавайте Карту и ПИН-код третьему лицу, т.к. это может привести к несанкционированному списанию денежных средств с Карточного счета.

 

О возможных требованиях и ограничениях при использовании ЭСП

В целях безопасности Банк может устанавливать суточный/ежемесячный лимит (на снятие наличных денежных средств, платежный лимит) на совершение операций с использованием Карты. Клиент вправе, на основании письменного заявления установленного Банком образца, отменить либо изменить автоматически установленные Банком ограничения Платежного лимита для проведения операций с использованием, как основной, так и/или дополнительной карты.

Все финансовые вопросы (разногласия) с держателем дополнительной карты по операциям, совершенным с использованием дополнительной карты или ее реквизитов, регулируются Клиентом самостоятельно. В случае возникновения разногласий Клиент не освобождается от обязательств оплатить указанную в Документе сумму операции, совершенной с использованием дополнительной карты.

В случае выявления фактов нарушения держателем карты Правил пользования банковскими картами, а также при наличии задолженности клиента по комиссионным вознаграждениям и овердрафтам Банк может приостановить действие карты (блокировать).

 

Где можно снять наличные по карте?

В банкоматах, центральном и дополнительных офисах, филиале, операционных кассах и обменных пунктах АО «ТЭМБР-БАНК». Список банкоматов и пунктов выдачи наличных Банка будет выдан Вам при оформлении банковской карты.

В банкоматах и пунктах выдачи наличных большинства российских и зарубежных банков. Ориентиром для банковских пунктов выдачи наличных по картам и банкоматов является наличие (при входе и в других доступных для клиентов местах) изображений логотипов международных платежных систем, совпадающих с логотипом, размещенным на лицевой стороне Вашей банковской карты.

Что такое банкомат?

Под банкоматом понимается электронный программно-технический комплекс, предназначенный для выдачи и приема наличных денежных средств, составления документов по операциям с использованием банковских карт, выдачи информации по счету, осуществления безналичных платежей и т. д.

Держателям карт следует иметь в виду, что банкомат не выдает заказанную Вами сумму, если:

  • недостаточно средств на Вашем карточном счете;
  • недостаточно средств в банкомате;
  • не хватает купюр крупного номинала (в этом случае заявите несколько раз подряд меньшую сумму);
  • произошел сбой связи (в этом случае на табло появляется сообщение, что банкомат временно не работает).

Для получения наличных в банкоматах Вам понадобится только Ваш ПИН-код, а в других пунктах выдачи наличных также и документ, удостоверяющий личность (общегражданский или заграничный паспорт).

 

Как пополнить банковскую карту

Банковскую карту можно пополнить, наличными денежными средствами в офисе АО «ТЭМБР-БАНК».

Безналичным переводом из любых офисов АО «ТЭМБР-БАНК», а также из других как российских, так и зарубежных коммерческих банков.

Ваш Карточный счет в рублях может быть пополнен не только самостоятельно, но и родственниками, друзьями, партнерами. Через кассу Банка Карточный счет в иностранной валюте пополняется третьими лицами только при наличии нотариальной доверенности.

При оформлении документов на перевод денежных средств на счет Вашей банковской карты, внимательно проверьте правильность заполнения указанных реквизитов:

  • Фамилия, имя отчество держателя банковской карты;
  • Номер банковской карты;
  • Сумма платежа в валюте Вашего карточного счета (рубли или доллары США);
  • Платежные реквизиты АО «ТЭМБР-БАНК»;
  • Номер лицевого карточного счета, состоящий из 20-ти знаков.

 

Как переводить с карты на карту "card2card"

 Переводы с карты на карту набирают все большую популярность. Осуществить перевод средств с карты на карту очень просто. Воспользуйтесь ссылкой   https://koronapay.com/transfers/Pages/card2card.aspx  и в специальной форме  заполните параметры перевода. Сумма комиссии и общая сумма, которая будет списана со счета отправителя, отобразится на экране. Переводы с карты на карту производятся только в рублях. Лимиты по сумме перевода с учетом комиссии за перевод установлены Банком в соответствии с Тарифными планами.

 

Банковские карты Банка с разрешенным овердрафтом

Овердрафт по карте – это краткосрочный займ, который не требует обеспечения и поручительств.

Если у Вас периодически появляются непредвиденные расходы или крупные покупки и остатка денежных средств на счете может не хватать до следующего перечисления заработной платы, то Вам необходимо активизировать овердрафт по карте. Вы получаете в свое распоряжение дополнительные денежные средства к Вашему ежемесячному доходу.

По зарплатным картам

Банк установит Вам сумму кредита в размере 75 % от среднемесячных выплат за последние 3 месяца на карточный счет, связанных с оплатой труда и выплатами социального характера, в пределах которой можно занимать у Банка, при необходимости, денежные средства под процентную ставку в соответствии с Тарифным планом.

По картам свободной эмиссии

Банк установит Вам сумму кредита в размере 80 % от суммы заключенного договора срочного банковского вклада, в пределах которой можно занимать у Банка, при необходимости, денежные средства под процентную ставку в соответствии с Тарифным планом.

Банк установит Вам сумму кредита в размере 10 % от оборота по карточному счету за 12 месяцев, предшествующих дате подачи заявления на овердрафт, но не более 100 000-00 руб., в пределах которой можно занимать у Банка, при необходимости, денежные средства под ставку в соответствии с Тарифным планом.

Преимущества  разрешенного овердрафта по банковской карте

Главный плюс овердрафта по карте в том, что Вы можете воспользоваться таким кредитом в любое время, не обращаясь дополнительно в Банк и не тратя время на оформление займа. Кроме того, овердрафт представляет собой "возобновляемую кредитную линию", то есть пользоваться им можно неограниченное число раз в течение года. Для погашения кредита через 30 дней Вам даже не придется идти в Банк - потраченная сумма лимита (и набежавшие на нее проценты) спишутся с Вашего счета автоматически при зачислении заработной платы и других поступлениях на счет. Вам необязательно тратить всю сумму предоставленного Вам кредита, можно воспользоваться только его частью и заплатить проценты только за пользование конкретной суммой и за период пользования до погашения. В случае если Вы активировали овердрафт по карте, но не воспользовались предоставленной Вам возможностью использования кредита, Банк не возьмет с Вас никаких процентов.

Если Вы дорожите своим временем – воспользуйтесь уникальной услугой, которую Вам предоставляет АО «ТЭМБР-БАНК» - возможностью оплаты любых покупок или сервисных услуг, а также получения наличных денежных средств в банкоматах и пунктах выдачи наличных в любой момент времени и в любой точке мира за счет средств Банка.

 

Способы уведомления Банком клиента и получения держателем карты информациио совершенных операциях с использованием банковской карты

Банк в соответствии с требованиями статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» уведомляет Клиента о каждой операции, совершенной с использованием Карт(ы), посредством предоставления по запросу Клиента (владельца карточного счета) выписки из Счета.

Банк предоставляет возможность и обязует клиента получать выписки на регулярной основе не реже одного раза в неделю.

Банк предоставляет возможность также получать:

  • информацию об авторизациях с использованием карты при подключении услуги «SMS-уведомление».
  • информацию о всех авторизациях при подключении услуги «SMS-информирование» с  расширенным сервисом.

Услуга «SMS – уведомление» представляет собой направляемое Банком в режиме реального времени на мобильный телефон Клиента SMS-сообщений сокращенного формата со следующей информацией:

  • о сумме авторизации по снятию наличных по Карте;
  • о сумме авторизации  по оплате товаров и услуг по Карте;

Услуга «SMS – информирование» (далее – Услуга) позволяет Клиенту в режиме реального времени получать на свой мобильный телефон в виде SMS-сообщений следующую информацию:

  • о сумме авторизации по снятию наличных по карте;
  • о сумме авторизации  по оплате товаров и услуг по карте;
  • о сумме безналичных поступлений (возмещения) на Карточный счет;
  • о сумме пополнения Карточного счета.

 Услуга доступна всем абонентам ведущих компаний-операторов сотовой связи, работающих в стандарте GSM. Формат коротких текстовых SMS-сообщений, поступающих на мобильный телефон, содержит:

  • дату и время проведения авторизации;
  • номер карты держателя;
  • сумму авторизации в валюте проведения транзакции;
  •  наименование торговой точки;
  • остаток платежного лимита доступного держателю для расчетов по карте, в валюте карты. 

 Банк имеет право отключить Клиента от услуги «SMS– уведомление» или «SMS-информирование» в случае указания Клиентом неверного номера мобильного телефона при подключении к соответствующей услуге либо в случае отсутствия на Счете денежных средств, достаточных для оплаты  услуг.

Клиент в целях получения услуги «SMS – уведомление» или «SMS-информирование»:

  • самостоятельно обеспечивает поддержку функции SMS-сообщения на своем мобильном телефоне (обеспечивает поддержку защищенного статического адреса), а также подписку на услугу SMS-сообщения у своего оператора мобильной связи, указанного в заявлении;
  • проверяет все поступающие SMS-сообщения;
  • самостоятельно отслеживает исполнение своих инструкций Банку по изменению своего номера мобильного телефона;

 Услуга «SMS–уведомление» или «SMS-«информирование» предоставляется Клиенту в разрезе каждого договора по всем Картам (включая Дополнительные), открытым к соответствующему Счету.

 Держатель банковской карты может также контролировать самостоятельно операции с использованием банковской карты и своевременно получать информацию о совершенных с использование банковских карт операциях посредством:

  • получения мини-выписки по 8 (Восьми) последним авторизациям в банкоматах Банка;
  • запросов баланса (остатка) в банкоматах Банка и банкоматах других кредитных организаций;
  • запросов баланса и мини-выписки по 5 (Пяти) последним авторизациям с использованием дополнительного сервиса в рамках услуги «SMS-информирование»;
  • получения информации о произведенных авторизациях с использованием банковской карты, на основании чеков и слипов, полученных в торговых точках (терминалах) и банкоматах;
  • получения информации о произведенных авторизациях с использованием банковской карты  по телефону Службы клиентской поддержки, указанному на Карте и WEB-сайте Банка в сети интернет, после проведения процедуры идентификации, в т.ч. по кодовому слову.

 

Меры безопасности при использовании карты 

В целях сохранности Ваших средств на карточном счете просим Вас неукоснительно соблюдать следующие меры безопасности и рекомендации, содержащихся в Памятке, которая позволит обеспечить максимальную сохранность банковской карты, ее реквизитов, ПИН-кода и других данных, а также снизит возможные риски при совершении операций с использованием банковской карты в банкомате, при безналичной оплате товаров и услуг, в том числе через сеть Интернет.

Сразу после получения новой банковской карты

  • подпишите карту на полосе для подписи, находящейся на оборотной стороне карты;
  • перепишите номер карты и телефон центра обслуживания клиентов - эта информация может пригодиться вам в случае потери или кражи карты. Храните эту информацию в надежном месте;
  • никогда не записывайте свой ПИН-код - запоминайте его, храните ПИН-код отдельно от карты; Если вы всё же решили записать его, то убедитесь в том, что запись не попала в ваш кошелек, и тем более не записывайте ПИН-код на самой карте;
  • никогда никому не раскрывайте свой ПИН-код. Помните, что вы никому не должны и не обязаны сообщать его: ни представителям банка, ни представителям правоохранительных органов, ни кассирам торговых точек. Только держатель карты должен знать свой ПИН-код;
  • осуществляйте ввод ПИН-кода так, чтобы вводимые Вами цифры не были видны окружающим;
  • в случае его утери новый ПИН-код по карте не выдается, банковскую карту придется перевыпускать;
  • об утерянной или украденной карте немедленно сообщите в Банк.

При использовании банковской карты

  • берегите свои банковские карты так же, как бережете наличные деньги. Не забывайте их в машине, баре, ночном клубе или на пляже;
  • не передавайте карту другим лицам, за исключением кассира, при использовании карты как средства платежа за товары и услуги или для получения наличных денег;
  • требуйте обязательно проведения операций с картой в Вашем присутствии и убедитесь, что Вам вернули именно Вашу карту после оплаты;
  • перед тем как подписать чек, подтверждающий покупку по карте, всегда сначала проверьте его, обращая внимание на указанную в нем сумму покупки, оплаченной по карте, - сохраняйте копии чеков и слипов, с Вашей подписью в течение 6-ти месяцев с момента проведения операции по карте, подтверждающих транзакции оплаты покупок и снятия наличных в банкоматах;
  • всегда проверяйте свою выписку по счету, особенно после возвращения из поездки. Сверьте суммы покупок, оплаченных по карте, с имеющимися у вас чеками. Проверьте выписку: не указаны ли в ней неизвестные транзакции, сделанные не Вами;
  • никогда не передавайте номер своей кредитной карты по телефону каким-либо лицам или компаниям. Вы можете продиктовать данные карты, только если вы уверены, что имеете дело с известной, благонадежной компанией;
  • оплачивая покупку в магазине, не предлагайте дополнительную информацию о себе: всё, что может от Вас потребоваться, - это предъявление документа, удостоверяющего личность;
  • Вы должны знать, кто имеет доступ к Вашим картам. Если Вашей картой воспользовался кто-то из членов вашей семьи (супруг, дети или родители), с Вашего ведома или без, то на Вас ложится ответственность за его покупки или операции по снятию наличных.

Хранение банковской карты и ПИН-кода

  • храните карту в безопасном месте. Не оставляйте карту в местах, где посторонние могут скопировать номер карты и образец Вашей подписи;
  • во избежание порчи магнитной полосы карты не держите карту в непосредственной близости от источников электромагнитного излучения (дисплеев, телевизоров, СВЧ-печей, аудио и видео аппаратуры и т.д.), храните банковскую карту в надежном месте - не допускайте повреждений (царапин, сколов и т.д.);
  • будьте осторожны при расчетах в магазинах, где используется магнитная кодировка товаров, это может привести к отказу в обработке или неправильной обработке карты в банкоматах и электронных кассовых терминалах;
  • нельзя держать карту вблизи источников тепла, а также подвергать ее воздействию прямых солнечных лучей;
  • всегда имейте под рукой номер телефона для экстренной связи с Банком, и в случае ее утраты немедленно свяжитесь с Банком.

Не забывайте свою карту и чек

  • по окончании транзакции по оплате товаров или снятию наличных не забудьте забрать свою карту;
  • не выбрасывайте чеки, подтверждающие транзакции в банкомате, а получив выписку по счету карты, сравнивайте суммы на чеках с суммами в выписке. Сохранение чеков позволяет предотвратить несанкционированное использование карты и облегчает учет финансов;
  • если случилось так, что Ваша карта застряла в банкомате, остерегайтесь людей, предлагающих помочь вам в этот момент. Преступники могут попытаться завладеть Вашим секретным ПИН-кодом разными способами (подглядывание за Вашей спиной, когда Вы вводите ПИН-код, приставание с расспросами о Вас и Вашей карте). Если Вы уйдете, а Ваша карта тем временем останется в банкомате, преступники извлекут её и, зная ваш ПИН-код, снимут с неё Ваши деньги. Если ваша карта застряла в банкомате, вам следует немедленно сообщить об этом либо в круглосуточную службу клиентской поддержки (495) 721-96-96, либо - если банкомат расположен в отделении, - обратиться к персоналу отделения Банка.

Пожалуйста, помните о том, что, в случае, если Вы три раза подряд неправильно ввели свой ПИН-код при попытке получить наличные деньги в банкомате, Ваша банковская карта может быть заблокирована. Если блокировка все же произошла, Вам необходимо связаться с отделом пластиковых карт и новых платежных средств Розничного центра ТЭМБР-БАНК (495) 363-44-99, доб. 271, 227, 334 или круглосуточной службой клиентской поддержки: 8 (800) 200-45-75; +7 (495) 924-75-00;  +7 (383) 363-11-58 (круглосуточно по ка­ртам «VISA» и «МИР»).

 

Предотвращение незаконных действий с утраченной банковской картой

При обнаружении утраты (хищения) Вашей банковской карты, а также факта неправомерного ее использования, немедленно свяжитесь с отделом пластиковых карт и новых платежных средств Розничного центра ТЭМБР-БАНКа для блокирования карты и постановки её в Стоп-лист платежной системы, сообщив об этом в Банк по телефону/факсу: +7 (495) 363-44-99; +7 (495) 775-62-82 (по рабочим дням), при этом факсимильное сообщение должно в обязательном порядке содержать подпись держателя карты. Или по телефонам круглосуточной службы клиентской поддержки 8 (800) 200-45-75; +7 (495) 924-75-00;  +7 (383) 363-11-58 (круглосуточно по ка­ртам «VISA» и «МИР»), известив об этом Банк в обязательном порядке. В течение 3-х (Трех) рабочих дней от даты устного уведомления Банка об утрате Карты Клиент обязан представить в Банк письменное заявление об утрате Карты или карт доверенных лиц и необходимости ее блокировки. В заявлении (сообщении по факсу) Клиент указывает все обстоятельства утраты (хищения) Карты, а также сведения, которые стали известны Клиенту о незаконном ее использовании. Оригиналы документов, переданных Клиентом в Банк по факсу, должны быть переданы в Банк или подписаны лично Клиентом в Банке не позднее 1 (Одного) месяца.

Держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты (хищения) Карты и ПИН-кода или незаконного их использования.

Для предотвращения несанкционированных/мошеннических операций по утраченной Карте, по заявлению Клиента, Карта может быть заблокирована с занесением в стоп-лист. Расходы по блокированию Карты по фактической стоимости и в соответствии с действующими Тарифами Банка списываются Банком с Карточного счета Клиента независимо от обстоятельств утраты Карты.

При обнаружении Карты, ранее заявленной утраченной/похищенной, Клиент обязан незамедлительно сообщить об этом в Банк и следовать инструкциям Банка. А при обнаружении Карты, занесенной в стоп-лист, в обязательном порядке вернуть ее в Банк. Использование такой Карты категорически запрещается.

Банк осуществляет перевыпуск Карты (независимо от причины перевыпуска) на основании письменного заявления Клиента в соответствии с условиями договора.

Если клиент не может пользоваться Картой вследствие каких-либо механических повреждений Карты или размагничивания магнитной полосы, на основании его письменного заявления, Карта изымается у Клиента. Перевыпуск поврежденной Карты осуществляется за счет Клиента согласно действующим Тарифам.

Клиент вправе отказаться от получения новой Карты взамен утраченной/поврежденной (в этом случае дополнительные карты закрываются автоматически) и получить денежные средства со своего Карточногосчета наличными, перевести на счет в Банке или в другой банк в соответствии с условиями договора.

В случае если у Клиента есть основания считать, что третьим лицам стал известен его ПИН-код, действовать как в случае утери Карты.

 

О порядке взимания вознаграждения с держателя банковской карты и особенностях списания сумм операций с карточного счета 

За осуществление расчетов по операциям с использованием Карты Банк взимает комиссии согласно условиям договора и в соответствии с действующими Тарифами. Указанные комиссии взимаются в валюте Карточного счета.

Возможно несоответствии суммы операции, совершаемой с использованием Карты, и суммы денежных средств, списанных с Карточного счета клиента по данной операции (например, в случае если операция с использованием Карты совершалась в валюте, отличной от валюты Карточного счета).

Банк отражает операции по Карточному счету на основании подтверждающих операции документов, день поступления которых в Банк может не совпадать с днем совершения Клиентом операций. При этом за счет изменения курсов валют (кросс-курсов) возможно изменение размера суммы денежных средств, подлежащих списанию с Карточного счета по операции, совершенной в валюте, отличной от валюты Карточного счета.

По запросу Клиента Банк разъясняет ему порядок осуществления расчетов между Банком-эквайрером, Платежной системой и Банком-эмитентом, приведший к списанию суммы денежных средств с Карточного счета Клиента. Расчеты по операциям с использованием Карты или ее реквизитов совершаются держателем в пределах расходного лимита и платежного лимита в порядке и на условиях, предусмотренных договором.

 

Процедура подачи претензий по использованию ЭСП, разрешение споров

В случае возникновения спорных вопросов по операциям, совершенным с использованием банковской карты все претензии о совершенной несанкционированной операции с использованием Вашей банковской карты направляются в письменной форме в порядке, установленном договором и внутренними нормативными документами АО "ТЭМБР-БАНК" следующими способами:

  • по электронной почте на адрес tembr@tembr.ru;
  • почтовой связью по адресу: 1-й Волконский переулок, д. 10, г. Москва, 127473;
  • передаются лично в канцелярию Управления делами АО "ТЭМБР-БАНК" по адресу: г. Москва,1-й Волконский переулок, д. 10;
  • путем заполнения специальной формы на официальном сайте Банка www.tembr.ru

 

Будьте бдительны!

Информация Пресс-службы Банка России: "О несанкционированных операциях с платежными картами."

Заботясь о своих клиентах, Банк прилагает максимум усилий по повышению безопасности при использовании банковских карт. Но зачастую таких односторонних мер недостаточно, ведь безопасность при работе с банковскими картами зависит не только от Банка, но и от самих клиентов.

Рекомендуем вам ознакомиться с информацией о схемах, которые чаще всего используют мошенники, и следовать рекомендациям, которые позволят Вам защитить личные средства на Карточном счете.

 

Вы получили подозрительное SMS-сообщение?

Если вы получили SMS-сообщение о блокировке Карты, приостановке ее обслуживания, окончании срока действия карты, изменении ПИН-кода и т. п., настоятельно рекомендуем не перезванивать и не отправлять ответные сообщения на номер мобильного телефона отправителя или на иной номер, указанный в сообщении, и ни в коем случае не предоставлять какую-либо информацию о реквизитах банковской карты (номер карты, срок действия, код защиты CVV2/CVC2). Помните, что Банк не осуществляет отправку SMS-сообщений с целью получения какой-либо информации, касающейся реквизитов Вашей карты.

 

Вам поступил подозрительный звонок

Если вы получили SMS-сообщение о блокировке карты, приостановке ее обслуживания, окончании срока действия карты, изменении ПИН-кода и т. п., настоятельно рекомендуем не перезванивать и не отправлять ответные сообщения на номер мобильного телефона отправителя или на иной номер, указанный в сообщении, и ни в коем случае не предоставлять какую-либо информацию о реквизитах пластиковой карты (номер карты, срок действия, код защиты CVV2/CVC2). Помните, что АО "ТЭМБР-БАНК" не осуществляет отправку SMS-сообщений с целью получения какой-либо информации, касающейся реквизитов вашей карты.

Случается, что мошенники звонят клиентам Банка и представляются сотрудниками Банка или межбанковских технических служб и просят сообщить полный номер карты, срок ее действия и другие реквизиты. Обращаем Ваше внимание на то, что сотрудники Банка никогда не запрашивают у клиента информацию о реквизитах карты. Не сообщайте реквизиты карты посторонним лицам. Даже если Вы уверены, что разговариваете с сотрудником Банка, не называйте все реквизиты банковской карты (номер карты, срок действия, код защиты CVV2/CVC2). При необходимости Вы можете называть только номер карты.

 

Посторонние лица предлагают Вам помощь при проведении операций в банкомате?

Известны случаи, когда мошенники, якобы для разблокировки банковской карты или отмены каких-то операций, предлагают подойти к банкомату и произвести действия согласно их указаниям. Не делайте этого! Сотрудники АО "ТЭМБР-БАНК" никогда не предлагают клиентам использовать карту для осуществления каких-либо действий, в том числе проведения операций по переводу денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту, перевода средств в счет оплаты услуг мобильной связи и т. п.

Рекомендуем вам осуществлять операции в банкоматах, установленных в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных магазинах, гостиницах, аэропортах и т.п.).

Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных элементов, не соответствующих его конструкции и расположенных в месте набора ПИН и в гнезде картоприемника. Если вы обнаружили подобный элемент, воздержитесь от использования банковской карты в данном банкомате и сообщите о своих подозрениях в банк по телефону, указанному на банкомате или на оборотной стороне банковской карты. Набирайте ПИН-код таким образом, чтобы люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогли его увидеть. При наборе ПИН-кода прикрывайте клавиатуру рукой

 

При оплате товаров и услуг банковской картой произошел сбой?

Если при попытке оплаты банковской картой произошел сбой, следует сохранить один экземпляр выданного терминалом чека и затем удостовериться, что указанная операция отсутствует в выписке по Карточному счету.

Рекомендуем вам не использовать банковские карты оплаты товаров и услуг в торговых и сервисных предприятиях, не вызывающих доверия. Всегда требуйте проведения операций с банковской картой только в вашем присутствии. При использовании банковской карты для оплаты товаров и услуг кассир может попросить вас предоставить паспорт, подписать чек или ввести ПИН - код. Перед набором ПИН - кода убедитесь в том, что люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогут его увидеть. Перед тем как подписать чек, в обязательном порядке проверьте сумму, указанную на нем.

 

При заказе товаров и услуг в интернет-магазине Вас просят ввести ПИН-код?

Если для совершения покупки на сайте Вас просят ввести ПИН-код, игнорируйте эту просьбу, т. к. это уловки мошенников.

Для оплаты покупок в сети Интернет используйте отдельную (дополнительную) банковскую карту. Чтобы максимально снизить риск при совершении операций с банковской картой через Интернет, делайте заказы только на известных и проверенных интернет-сайтах, предварительно убедившись в правильности их адресов (так как похожие адреса могут использоваться).

 

3D Secure — безопасная оплата покупок и услуг в сети Интернет

Совершая покупки в сети, воспользуйтесь услугой 3D Secure. Самая современная технология 3D Secure обеспечивает безопасность платежей по картам. Она позволяет однозначно идентифицировать подлинность держателя карты, осуществляющего операцию, и максимально снизить риск мошенничества по карте. 

Если эвайер (мерчант) не поддерживает технологию 3D Secure (нет технической возможности), то в момент операции он не должен запрашивать у держателя карты дополнительный аутентификационный код.

Услуга 3D Secure является для Вас абсолютно бесплатной!

Преимущества услуги 3D Secure:

  • Защита:
    Платежи защищены одноразовым паролем, который действует только для одной покупки и известен только Вам. Повышенная надежность гарантируется дополнительной проверкой Банком подлинности банковской карты и личности ее владельца в момент совершения покупки или оплаты услуги.
  • Удобство:
    При совершении операции пользователю необходимо дополнительно ввести одноразовый пароль подтверждения операции. Пароль генерируется в момент совершения платежа и отправляется пользователю с помощью SMS-сообщения на зарегистрированный в Банке номер мобильного телефона. Пароль не нужно запоминать, он высылается на Ваш номер мобильного телефона каждый раз, когда Вы совершаете оплату товара или услуги в интернет-магазине, участвующем в программе.
  • Простота:
    Услуга автоматически включается у клиентов с подключенным сервисом SMS-уведомления и/или SMS-информирования.
  • Инструкция пользователя услуг  VERIFIED BY VISA (3D SECURE) для держателей банковских карт VISA АО «ТЭМБР-БАНК»

127473, г. Москва, 1-й Волконский пер., 10
Тел.: (495) 363-44-99, 775-62-82
факс: (495) 363-44-98
E-mail: tembr@tembr.ru